Commentaire d'Éric Buhagiar, Directeur général d’ASC Technologies France
Quand l’IA se
positionne en allié des responsables conformité
Sur l’aspect de la
conformité́, les institutions financières doivent se conformer à des
réglementations strictes qui nécessitent l’enregistrement, la conservation et
la traçabilité́ de toutes les interactions de leurs employés avec les clients.
Lorsque des éléments n’ont pas été enregistrés, ou bien si des communications
ne peuvent pas être produites parce qu’elles ont été perdues cela génère des
amendes. C’est dans ce cadre réglementaire très strict que l’enregistrement des
conversations prend toute son importance.
En quoi consiste le
sujet de la compliance recording et quelle place pour l’IA ?
Le compliance recording
a pour objectif d’assurer la conformité́ des communications des entreprises aux
réglementations légales et sectorielles. Il consiste à enregistrer, stocker,
analyser et archiver les interactions vocales, vidéo, chat et autres formes de
communication au sein des organisations. Son intérêt consiste à réduire les
risques : en conservant des preuves des interactions, l’entreprise peut éviter
des amendes, des sanctions ou des pertes d’accréditations.
D’autre part, grâce à
l’IA, les entreprises peuvent automatiser et systématiser la vérification de la
conformité́ des conversations par rapport à certains éléments réglementaires
donnés ou la suspicion d’infraction de certains échanges. On peut penser à la
réglementation PCI-DSS par exemple, qui supervise les paiements par carte bleue
en ligne et interdit d’enregistrer un numéro de carte bleue. Il est possible de
demander à l’IA de détecter dans tous les enregistrements une suite de
chiffres qui correspondrait à un numéro de carte bleue. À partir de là, on
peut facilement cibler les risques d’infraction à PCI-DSS.
Traiter efficacement le
sujet de la compliance recording grâce à la technologie
Des dispositifs
intégrés de nouvelle génération permettent de capter, d’enregistrer et
d’analyser tous types de communications (appels audio, visioconférences, chats,
partages d’écran). Ensuite, les conversations sont automatiquement transcrites
à l’aide de l’IA qui permet de repérer des fraudes, de comparer des
conversations avec des réglementations particulières, d’automatiser et de
traiter les questions que se pose un responsable de la conformité́.
Des tableaux de bord indiquent ensuite la liste des enregistrements à vérifier parce qu’ils ont déclenché́ des signaux d’infraction potentielle avec telle ou telle réglementation. Les enregistrements sont stockés et cryptés de bout en bout. Ils sont accessibles pour une durée déterminée. Les auditeurs peuvent retrouver rapidement des enregistrements en filtrant par mot-clé́, date, utilisateur ou type d’interaction. Des rapports d’audit complets sont enfin générés pour assurer la traçabilité́ des actions de conformité́.