Skandia dresse le portrait du millionnaire Français.

En janvier 2012, Skandia, membre du groupe Old Mutual, a fait appel à l’agence CoreData Research, basée à Londres, pour mener une étude sur les attitudes des millionnaires, dont le patrimoine net s’élève à plus de 1 million de Livres Sterling (hors résidence principale), à travers six pays : le Royaume-Uni, la France, l’Italie, Hong Kong, Singapour et Dubaï. Ces six pays sont un panel représentatif de l’activité Gestion de Fortune de Old Mutual Wealth Management.
« L'enquête décrit le millionnaire Français comme n’étant pas être un grand preneur de risque quand il s'agit d'investissements financiers. Seul un tiers des millionnaires français interrogés se sont décrits comme ayant une forte appétence au risque. Ils sont assez pessimistes quant à l’avenir de la situation économique en France, toutefois peu d’entre eux pensent que leur situation financière va s’aggraver », déclare Vincent Vercoustre, Directeur du Marché Français de Skandia.
Leur patrimoine personnel : les trois quarts sont plus riches que leurs parents. Leur patrimoine a été constitué grâce à leur emploi (68%), à des investissements financiers (52%), et à l'héritage familial (40%). La majorité d’entre eux (96%) sont des ressortissants français, dont 4% déclarent qu’ils sont expatriés. 15% d’entre eux ont gagné leur argent grâce à la vente de leur propre entreprise, tandis que 15% l’on acquit par le mariage, et 7% grâce à une loterie ou toute autre forme de jeux de hasard.
Quatre principaux secteurs d’activité dans lesquels leur patrimoine a été acquis : les finances (24%), l’industrie de services (20%), l’industrie de la fabrication (19%) et les Télécoms (17%).
Mobilité : 41% envisagent de quitter la France pour un meilleur niveau de vie à 16%, la fiscalité élevée à 15%, les possibilités d'emploi à 13% et les politiques gouvernementales à 11%.
La Suisse (21%), les Bermudes (17%), Monaco (12%) et le Luxembourg (11%) sont les principaux pays dans lesquels les millionnaires français choisissent de faire des investissements offshores efficaces.
Leur emploi : un tiers a constitué sa richesse en démarrant sa propre entreprise ; la moitié a créé sa société avant l'âge de 25 ans ; pour 60% d’entre eux, leur entreprise a été fructueuse en 10 ans ou moins. Plus d'un tiers (37%) ont reçu l'aide d'une banque, tandis que 21% ont été aidés par leur famille.
Leur tolérance au risque : 68% déclarent qu’ils ont une très faible, faible ou moyenne tolérance au risque. Seulement environ 32% à une tolérance élevée ou très élevée au risque. 68% des interrogés se décrivent comme des « épargnants » plutôt que des « dépensiers ».
Les perspectives de leur patrimoine : Les millionnaires sont susceptibles d'acquérir un nouveau bien immobilier dans les 12 prochains mois (50% résidentiel, 30% local commercial). Ils sont également susceptibles d’investir davantage dans les métaux précieux (40%), l'art, les antiquités, et les objets de collection (40%).
Cet échantillon de millionnaires interrogés est assez pessimiste quant à l'avenir de la situation économique de la France, 55% prédisent que la situation économique générale en France va se dégrader au cours des 12 prochains mois. Seulement 32% pensent que leur propre situation financière se dégradera dans la même période.
Depuis le ralentissement économique subi en 2008, 57% ont vu leur richesse augmenter. Seulement une personne sur cinq (21%) a vu une diminution de ses richesses depuis 2008.
Leur épargne et leurs investissements : la majorité de la richesse des millionnaires est détenue en biens immobiliers (29% en prêts résidentiels), et en actions (18%). Seul 8% de leur patrimoine est détenu en liquidités.
Tous les biens immobiliers sont situés en France, 42% étant multipropriétaires. Pour ceux qui choisissent d’acquérir un bien immobilier à l’étranger (22%), leurs destinations préférées après la France sont l’Espagne (16%), les États-Unis (13%) et la Suisse (10%).
Environ un tiers (35%) de leur richesse globale est investi dans l'immobilier, la plus grande partie en France.
16% des millionnaires français interrogés sont à la retraite et vivent grâce à une rente.

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