Avenir Obligations Long Terme, un fonds
innovant créé pour dynamiser et diversifier son plan d’épargne retraite
Après le lancement
début 2023 du fonds Avenir Actions Long Terme qui propose une exposition au private equity, Natixis Interépargne poursuit dans cette dynamique
et enrichit sa gamme Avenir avec le FCPE Avenir Obligations Long Terme, dédié
aux Plans d’Epargne Retraite.
Ce nouveau fonds, conçu et géré par les
experts en allocation d’actifs de Natixis Investment Managers (NIM), répond
au besoin des épargnants de développer leur épargne en vue de la retraite, tout
en participant au financement de l’économie réelle via notamment sa composante
en dette privée.
Un fonds aligné avec la
loi industrie verte
Ce nouveau FCPE classé
Article 81 selon la réglementation européenne Sustainable Finance Disclosure
Regulation (SFDR), bénéficie des nouvelles opportunités des lois Pacte et
Industrie Verte, qui facilitent l’accès à des supports d’investissement non
cotés, jusque-là réservés aux institutionnels et aux gestions de fortune.
Le portefeuille cible
d’Avenir Obligations Long Terme propose ainsi une composition unique, avec les
cibles d’allocation suivantes :
• 70% d’obligations
cotées
émises par des entreprises, des états de la zone euro ou des émetteurs
internationaux, pour disposer de nombreuses sources potentielles de performance
;
• 30% d’obligations non cotées, favorisant une plus
grande diversification et flexibilité, pour répondre aux besoins de financement
des entreprises, en alternative au financement bancaire.
Le fonds dispose d’un indicateur de risque (SRI) de 2/72 et d’une
période de détention minimale recommandée de 8 ans. Pour plus d’informations
sur les caractéristiques, les frais et les risques, se reporter au Document
d’Informations clés ou au règlement du FCPE.
En proposant une
solution de financement par la dette privée, Natixis Interépargne renforce son
engagement à soutenir la croissance des entreprises. Ce fonds reflète son
objectif de participer au développement d’une économie plus durable et
dynamique, en permettant aux PME et ETI de disposer de davantage de ressources
nécessaires à l’investissement.
Damien Cléris,
Directeur général de Natixis Interépargne souligne : « Ce nouveau FCPE vient
soutenir notre ambition d’être un leader de l’épargne retraite et démontre
notre volonté de proposer à nos clients une offre d’épargne retraite innovante,
attractive et diversifiée. Il permet à nos clients de bénéficier du potentiel
de performance à long terme des fonds de dette privée. »
Philippe Faget, Responsable Actifs Privés de Natixis Investment Managers Solutions précise :
« Ce nouveau FCPE innovant permettra sur le long terme de profiter du dynamisme et de la résilience des obligations internationales et du potentiel d’appréciation de la dette privée. Il contribuera positivement au financement de l’économie réelle et sera une composante essentielle dans la construction des grilles de gestion pilotées dans le cadre de la loi Industrie Verte ».