La France, terrain
fertile pour les arnaques : quand la crypto nourrit la fraude
Une nouvelle étude
réalisée par BrokerChooser met en évidence l'augmentation surprenante des
escroqueries à l'investissement en ligne ciblant les citoyens de l'UE. L’étude
révèle également les pays les plus touchés en Europe.
L'étude s'appuie sur un
ensemble de données regroupant plus de 30 000 entités frauduleuses connues, et
analyse les recherches Google sur les contenus de BrokerChooser dans 56
langues.
Sur ces 30 000 entités,
67 ont généré plus d'un million de recherches dans l’Union Européenne au cours
du premier semestre 2024. Ces résultats donnent aux régulateurs et aux autres
parties prenantes des informations concrètes sur les points à surveiller et où
mettre en place des mesures préventives.
En examinant les
volumes de recherche par pays, l'étude indique où les citoyens recherchent le
plus souvent des informations sur les entités d'investissement frauduleuses.
L’Allemagne, la France, la Pologne, l'Italie et les Pays-Bas représentent à eux
cinq 86,4% du volume total de recherche au cours du premier semestre 2024.
Cette concentration
suggère que ces régions sont soit ciblées de manière disproportionnée, soit que
le public est plus sensibilisé à ces escroqueries.
Répartition du volume
de recherche dans les cinq pays les plus exposés :
|
Rang |
Pays |
Volume de recherche |
% du volume de recherche |
|
1 |
Allemagne |
284,213 |
19.96% |
|
2 |
France |
233,056 |
16.37% |
|
3 |
Pologne |
229,061 |
16.09% |
|
4 |
Italie |
204,022 |
14.33% |
|
5 |
Pays-Bas |
120,359 |
8.45% |
« Cette analyse sans
précédent sert de signal d'alarme pour les régulateurs, les plateformes et les
investisseurs : une action orchestrée est nécessaire entre les parties
prenantes du secteur pour lutter efficacement contre les escroqueries à
l'investissement. La sophistication de ces opérations frauduleuses exige une
réponse tout aussi sophistiquée de la part du secteur des services financiers », a déclaré
Tibor
Bedő, fondateur et PDG de BrokerChooser.
Les escroqueries ne
sont pas seulement de plus en plus nombreuses, mais aussi de plus en plus
sophistiquées. De nombreuses entités frauduleuses prétendent utiliser l'IA et
d'autres technologies avancées, créant un faux sentiment de sécurité pour les
investisseurs. Les crypto-monnaies restent l'actif le plus souvent annoncé, six
des dix escroqueries les plus répandues mettant en avant les crypto-monnaies.
Parmi les autres actifs promus par les escrocs figurent le forex, les contrats
de différence (CFD), l'immobilier et les métaux précieux.
Le rapport étudie
également les entités les plus fréquemment recherchées par les investisseurs
européens et leur donne un nom.
Les trois organisations
frauduleuses les plus recherchées sont les suivantes
1. Immediate Edge
2. Pocket Option
3. Quantum Ai Trading
Les auteurs du rapport ont procédé à une évaluation juridique et opérationnelle méticuleuse de ces opérateurs. En exposant le fonctionnement de ces escroqueries, BrokerChooser transforme le concept
d’ « escroqueries à l'investissement » en informations
exploitables.
Les recommandations
stratégiques de BrokerChooser pour lutter contre les escroqueries liées à
l'investissement :
1. Intégration des avertissements
réglementaires :
Les principaux moteurs de recherche devraient afficher des indicateurs
d'avertissement clairs pour les entités figurant sur les listes de surveillance
réglementaires, afin de permettre aux utilisateurs de reconnaître les risques
au premier coup d'œil.
2. Amélioration de l'examen des publicités
numériques :
L'analyse avancée des données peut être utilisée pour retracer les flux
financiers qui se cachent derrière les publicités frauduleuses, ce qui permet
d'identifier et de poursuivre plus efficacement les acteurs frauduleux.
3. Collaboration avec les fournisseurs
d’hébergement :
La suspension rapide des URL associées à des escroqueries confirmées pourrait
perturber les opérations et empêcher d'autres victimes.
4. Campagnes de sensibilisation : L'extension des listes
réglementaires par des campagnes ciblées visant à informer le public amplifiera
leur efficacité et créera un environnement d'investissement plus vigilant.
Au-delà de la
sensibilisation, BrokerChooser propose un cadre pratique permettant aux
régulateurs d'identifier, d'enquêter et de réduire l'impact de ces acteurs
nuisibles.
L'étude souligne que la
prévention et la lutte efficaces contre les escroqueries à l'investissement
nécessitent une action coordonnée entre les principaux acteurs du secteur.
BrokerChooser exhorte les régulateurs, les entreprises technologiques, les institutions
financières et les autres parties prenantes à aligner leurs ressources et leur
expertise pour mieux identifier, perturber et prévenir les activités
frauduleuses, afin de créer un environnement d'investissement plus sûr dans
toute l'Union européenne.
Le rapport est signé et approuvé par les principaux acteurs du secteur, notamment FP Markets, Fusion Markets, Global Prime, Mexem, Pepperstone, Saxo, Skilling, Tickmill et XTB, qui se sont tous engagés à aller plus loin dans la lutte contre la fraude à l'investissement.