Après le rachat à 100% de Caravel par Indexa Capital Group en mars dernier, les deux filiales sœurs du groupe en France, Indexa Capital et Caravel, fusionnent en une seule entité juridique : Indexa Caravel.
Avec cette fusion, officialisée ce jour, Indexa Caravel veut renforcer
son positionnement sur le marché de l’épargne en France, avec comme ambition de
devenir le leader européen du secteur.
Cette fusion porte
Indexa Caravel à plus de 15,3 millions d’euros d'encours et plus de 2 150
clients en France. Au niveau d’Indexa Capital Group cela porte le groupe à plus
de 2,7 milliards d’euros d’encours sous gestion, dépassant les 88 500 clients à
travers trois pays européens : l’Espagne, la Belgique et la France.
Par ailleurs, Indexa
Caravel se dote d'une équipe dirigeante en France composée des fondateurs de
Caravel, qui demeurent à la tête de la nouvelle entité en France, rejoints par
la directrice financière France d'Indexa Capital, assurant ainsi une continuité
dans la qualité de service et le respect des valeurs des deux
entreprises.
Enfin, pour maintenir
leur engagement envers leurs partenaires et clients respectifs, les deux
marques Indexa Capital et Caravel sont conservées au sein d’Indexa Caravel. Chacune
disposant de leur propre plateforme d’investissement dédiée et de leurs propres
produits d’investissement (Assurance-vie et PER). Elles peuvent ainsi
poursuivre leurs développements tout en tirant parti des synergies au sein du
groupe.
« Je suis ravi de
cette fusion qui conclut le rachat de Caravel opéré il y a quelques mois. Cette
étape marque un tournant stratégique pour le groupe et permet de poursuivre
notre développement avec succès. Avec cette fusion, nous renforçons notre
position sur le marché en France et à l’échelle européenne. Nous sommes
désormais en mesure d'offrir une gamme de produits d’épargne plus élargie et
adaptée aux besoins de nos clients. Cette fusion est également une opportunité
d'innover et d'améliorer notre service, tout en consolidant notre engagement
envers la satisfaction de nos clients », annonce François Derbaix, président
et cofondateur d'Indexa Capital Group.
« La fusion donne
naissance à une société plus robuste, Indexa Caravel, qui capitalise sur nos
forces complémentaires. Elle nous permet de mutualiser et d'élargir notre
réseau de partenaires, ouvrant ainsi la voie à des solutions d'épargne plus
innovantes et performantes. Notre objectif est clair : offrir des produits
financiers optimisés, à des coûts réduits, qui répondent précisément aux
attentes des français. Cette union nous permet également d’améliorer la qualité
de service proposée à notre clientèle, qui reste au centre de nos efforts »,
poursuit
Olivier Rull, cofondateur de Caravel.
Lancée en 2015 en
Espagne, Indexa Capital propose de la gestion de portefeuille automatisée à bas
prix.
Elle a entamé son expansion européenne en 2020 avec des portefeuilles de fonds
en Belgique, puis des assurances-vie en France. En mars 2024, Indexa Capital
rachète 100 % des parts de Caravel pour compléter son offre avec des solutions
d’épargne retraite et pour accélérer son développement en France.
Fondée en 2021, Caravel est la première plateforme d’éducation et d'investissement entièrement dédiée à la préparation de la retraite. Elle propose une gamme de produits d'épargne (PER et assurance-vie) alignée sur les Accords de Paris en matière de climat pour garantir à tous une retraite qui a du sens et de l’impact au niveau social, sociétal et environnemental.