Réseau indépendant de
conseillers en gestion de patrimoine, Inovéa annonce avoir franchi le cap des
900 millions d’euros d’encours sous gestion. Ce succès marque une étape clé
dans le développement du groupe, qui s’est fixé pour mission de rendre la
gestion de patrimoine accessible à tous les épargnants français. En moins de
sept ans, Inovéa s’est imposé comme un acteur incontournable dans un marché
encore largement dominé par des services réservés aux ménages les plus
fortunés.
Démocratiser la gestion
de patrimoine
Fondée en 2017 à
Montpellier, Inovéa figure aujourd’hui parmi les principaux réseaux
indépendants de gestion de patrimoine en France. Le groupe accompagne ses
clients à chaque étape de la constitution et de la gestion de leur patrimoine,
couvrant des domaines tels que l’investissement, l’immobilier, l’épargne et la
fiscalité.
Dans un marché qui
s’adresse principalement aux ménages les plus fortunés, Inovéa se distingue par
sa mission de démocratiser la gestion de patrimoine auprès des 30 millions
d’épargnants français qui n’ont pas encore bénéficié de ce type de services ou
qui estiment ne pas disposer des moyens financiers pour y accéder. Le groupe
s’efforce ainsi de rendre la gestion patrimoniale plus inclusive et accessible
à une clientèle souvent négligée par les acteurs traditionnels. A ce titre, le
Groupe a lancé en 2023 Filianse, le 1er programme de pédagogie financière et
budgétaire de la famille permettant de bénéficier, via une application dédiée,
d’un accompagnement sur mesure et de solutions d’épargne personnalisées.
Une croissance soutenue
et des résultats probants
Via ce positionnement unique, Inovéa enregistre une croissance moyenne de plus 30% depuis sa création
Aujourd’hui, le groupe gère plus de 900 millions d’euros
d’encours pour plus de 38 000 investisseurs particuliers accédant ainsi à des
solutions patrimoniales accessibles et personnalisées.
« Atteindre 900
millions d’euros d’encours sous gestion est une étape décisive qui reflète la
confiance de nos clients et la pertinence de notre approche basée sur
l’accessibilité et l’accompagnement personnalisé », déclare Daniel
Carceles, Directeur Général d’Inovéa.
La répartition des
encours sous gestion reflète la diversité des placements offerts par Inovéa. En
effet, 75% des encours sont investis en assurance-vie, 15% en Épargne-Retraite
et 10% en produits de diversification. Cette stratégie d’investissement
diversifiée permet à Inovéa de répondre aux attentes d’une clientèle variée,
allant des épargnants novices aux investisseurs plus expérimentés.
Des objectifs affirmés
pour l’avenir
Inovéa ne compte pas
s’arrêter là. Le groupe ambitionne de doubler ses encours sous gestion au cours
des 2 prochaines années, tout en continuant de diversifier son offre de
produits financiers, notamment dans les secteurs de l’immobilier et de
l’investissement socialement responsable.
Pour soutenir cette
croissance, Inovéa prévoit également de renforcer son réseau, actuellement
composé de plus de 3 000 conseillers indépendants et 67 collaborateurs.
Le groupe vise à
recruter chaque année de nouveaux conseillers, avec pour objectif d’atteindre 5
000 conseillers à moyen terme. Par ailleurs, le nombre de nouveaux clients
devrait continuer à croître, avec l’objectif d’accompagner plus de 10 000
nouveaux clients par an.
Grâce à un portefeuille de solutions varié et à une approche résolument tournée vers l’accessibilité, Inovéa confirme son engagement à rendre la gestion de patrimoine simple, transparente et abordable pour tous les épargnants.