Fort de son positionnement reconnu depuis plus de 15 ans auprès de la
clientèle patrimoniale, Swiss Life France franchit, une nouvelle étape, dans le
développement de son modèle d’Assureur Gestion Privée en créant un dispositif
inédit dédié à l’accompagnement de la clientèle fortunée, notamment
entrepreneuriale, dont le patrimoine global est supérieur à 5 millions d’euros
: Swiss Life Gestion de Fortune. Cette nouvelle co-entreprise entre SwissLife
Assurance et Patrimoine et Swiss Life Banque Privée a pour vocation de mettre à
disposition des réseaux de distribution Swiss Life – agents généraux et
conseillers commerciaux – une offre de services globale, s’appuyant sur l’accompagnement
de Conseillers en Gestion de Fortune (CGF).
Un dispositif unique
pour répondre à des problématiques complexes
Combinant les
expertises de l’assurance et de la banque privée, Swiss Life Gestion de Fortune
propose des solutions sur mesure et un accompagnement, à forte valeur ajoutée,
des réseaux de distribution Swiss Life, afin de répondre aux enjeux complexes
de gestion de patrimoine tant professionnel que personnel, d’une clientèle
hautement exigeante.
Les Conseillers en
Gestion de Fortune dont l’activité sera totalement dédiée à l’accompagnement
des réseaux Swiss Life s’appuient sur l’ensemble des expertises de Swiss Life
Banque Privée et son offre parmi les plus riches du marché : services
d’ingénierie patrimoniale, de crédit, de structuration immobilière,
d’introduction en bourse, de placements en gestion patrimoniale, immobilier, non-coté
(ou private equity) et d’autres produits différenciants, mais aussi de banque
d’affaires au travers de la co-entreprise avec Alantra, pour les opérations de
haut de bilan.
Une clientèle
patrimoniale et entrepreneuriale étroitement liée
Force est de constater
que les cibles des patrimoniaux et des entrepreneurs sont étroitement liées ;
en effet, la principale source de création de nouvelles richesses en France est
l’entreprise. 10% des ménages français sont dits « à haut patrimoine » ; ils
sont 2,9 millions et représentent 46% de la masse du patrimoine brut de
l’ensemble desdits ménages. Parmi eux, les 1% les plus aisés (290 000 foyers)
détiennent en moyenne un patrimoine global de 1,94M€ brut. Ils répartissent
différemment leur patrimoine des ménages dits « à haut patrimoine » puisqu’ils
placent 34% de leur patrimoine en actifs financiers (contre 24% en moyenne).
Leur patrimoine professionnel est également plus important et représente 28% de
leur patrimoine brut contre 9 à 21% pour les autres ménages « à haut patrimoine
».
Par ailleurs, la France
compte environ 4 millions d’entreprises aux trajectoires différentes et qui
vivent des moments charnière notamment la transmission ou la cession
d’entreprise. L’enjeu est donc d’aller capter ces événements qui créent de la
richesse en les détectant en amont pour les anticiper. C’est là que les
expertises de la banque privée d’une part et de l’assureur et de ses réseaux de
proximité d’autre part, sont particulièrement complémentaires.
Hervé Mercier Ythier, président de Swiss Life Gestion de Fortune et président du directoire de Swiss Life Banque Privée, et Vincent Liégeon, directeur général de Swiss Life Gestion de Fortune et directeur commercial de Swiss Life France, concluent : « Portés par l’ambition de répondre aux attentes de la clientèle fortunée de façon cohérente et constante, nous avons combiné nos savoir-faire très forts dans des domaines complémentaires au sein d’un dispositif unique, pour nous positionner résolument du côté des entrepreneurs et des patrimoniaux. Ce dispositif vient enrichir notre modèle d’Assureur Gestion Privée, qui n’a pas d’équivalent sur la place, au service de la valorisation du patrimoine personnel et professionnel de nos clients. »