Cinq professionnels du secteur Finance/Assurance partageant les mêmes valeurs, lancent le Groupe Opalhe® et créent une smart plateforme de solutions financières innovantes et durables pour accompagner et aider les professionnels du patrimoine et du chiffre à répondre à leurs obligations ESG avec sérénité, dans une démarche éco-responsable.
Le Groupe a pour objectif de devenir un leader européen dans la création de solutions patrimoniales alliant finance responsable et performance et être une véritable référence de son écosystème, grâce au développement de son réseau de partenaires (CGP, banques privées, institutionnels, CIF, family office…).
L’audit et le conseil, développés par sa filiale Opalhe ESG Advisor®, proposent aux professionnels un accompagnement indispensable, en plus d’un outil innovant, leur permettant de répondre à leurs obligations réglementaires tout en adoptant et développant des pratiques plus responsables pour devenir acteur engagé de la finance durable.
Opalhe ESG Advisor® : une smart plateforme innovante
Le Groupe Opalhe® via sa plateforme digitale wealthech proposera un espace complet dédié pour accompagner les professionnels du patrimoine où ils pourront importer les informations de leurs clients, créer des portefeuilles ciblés, bénéficier d’un support pour respecter les obligations légales (lettre de mission, lettre d’adéquation, document LAB /TRACFIN, accès à la signature électronique, …), et automatiser différentes tâches (alerte, …)
Le Groupe Opalhe® mettra aussi à la disposition de ses partenaires une gamme de solutions patrimoniales adaptées aux évolutions du marché pour répondre aux besoins de leurs clients : des solutions concrètes et responsables en gestion d’actifs, assurance-vie, prévoyance et retraite, des assurances responsables et mutualisées (collectives et IARD) ainsi que des fonds exclusivement ESG.
Des services et conseils personnalisés sont également accessibles comme l’outil « Opalhe ESG Manager® » pour éditer les questionnaires ESG, l’allocation financière correspondante ainsi que les rapports ESG respectant les obligations réglementaires, des décryptages Eco & Bourse avec des analyses de marché et des notifications achats/ventes en temps réel, la construction et la gestion d’actifs via l’assurance-vie, des conseils sur les OPCVM et ETF, la mise en place de mandats, FID, FIC, Fonds dédiés, l’analyse fondamentale et technique sur titres et titres vifs (assurance vie, PEA, Comptes titres et NC), …
Les services proposés sur la plateforme sont accessibles sur abonnement via 3 offres : « ESG Manager », « Opalhe Premium » et « Opalhe Expert ».
La plateforme ne prendra aucune commission sur la vente de produits.
« Nous avons construit une offre 360, exclusive et de qualité, dans le respect et le partage de nos valeurs. Notre objectif est que nos Partenaires puissent se différencier par la qualité de leurs prestations, développer leur activité, réduire leurs coûts d’exploitation, au plus grand bénéfice de leurs clients.
Grace à la dynamique et aux expertises complémentaires du Groupe Opalhe®, Opalhe Financial Advisor® s’imposera rapidement comme une plateforme d’excellence, respectueuse de ses Partenaires et de leurs clients, innovante et génératrice de performances financières », explique Olivier Wagnon, Président de Opalhe ESG Advisor®
Pourquoi la création d’une offre ESG engagée ?
Depuis le 1er janvier 2023, les professionnels de la gestion de patrimoine sont soumis à de nouvelles obligations de transparence en matière de durabilité. Ils doivent notamment inclure, dans le questionnaire de profil de risque adressé à leurs clients, la notion de critère ESG pour évaluer leurs préférences en matière d’investissement responsable et de durabilité. Et les nombreux reportings nécessitent des outils performants et une organisation solide afin de collecter les données nécessaires et les analyser.
Face à la complexité et l’accumulation des réglementations, le Groupe Opalhe® a fédéré ses savoir-faire pour encourager les professionnels à adopter des pratiques plus responsables. Pour ce faire, Michel Camilleri, Président de Opalhe ESG Advisor®, filiale du Groupe, s’est penché sur la prise en compte et la réflexion des métriques, le classement des sociétés, la notation ESG, dans le respect des articles 6, 8 et 9 du règlement SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation). L’objectif est de permettre l’évaluation et la classification des sociétés dans lesquelles investir en ayant des critères fiables et durables. Le Groupe Opalhe collecte et traite les données ESG et financières de plus de 60 000 sociétés.
« Le Groupe Opalhe® se veut porteur de sens et devenir un leader d’une finance plus durable, tout en étant exemplaire au sein propre de ses filiales », explique Michel Camilleri, Président de Opalhe ESG Advisor®.
« Opalhe ESG Manager® », un outil de notation unique
Le Groupe Opalhe® a créé « Opalhe ESG Manager® », un outil unique de notation ESG, conforme aux obligations européennes. Fruit de 3 années de R&D, il est destiné à faciliter le travail du professionnel en lui laissant plus de temps pour le conseil et l’accompagnement de ses clients. Cet outil, simple d’utilisation, instantané, ludique et personnalisable, est proposé aux professionnels du patrimoine (CGP, CIF, family office, banques privées, institutionnels, …) qui obtiennent, avec sérénité et assurance, des réponses conformes aux obligations européennes.
L’outil « Opalhe ESG Manager® » rend ainsi l’analyse ESG aisée et lisible. Le professionnel utilise le questionnaire approprié pour définir la sensibilité de ses clients et faire un choix de placements en adéquation avec leurs convictions.
« Nous traitons quotidiennement 1,4 millions de données de plus de 60.000 entreprises. Opalhe ESG Manager a été pensé et développé pour répondre aux besoins des institutionnels (banques, assurances…) autant qu’à tous les professionnels du patrimoine (CGP, CIF, Family Offices…). En quelques clics, vous accédez aux informations ESG des fonds et des portefeuilles que vous gérez, et vous pourrez ainsi fournir une note ESG fiable à vos clients.
Cette note, et les rapports clients associés qui sont générés, vous permettront d’être ainsi en conformité avec les nouvelles règlementations européennes, tout simplement.
Suite à plusieurs demandes, nous développons actuellement une API et des widgets, qui permettront d’intégrer également ESG Manager aux outils de pilotage des grandes structures », développe Simon Gout, Président de Opalhe Digital®
Les objectifs et perspectives 2023
Le Groupe Opalhe® va poursuivre son développement durant ce 2ème semestre 2023 en diversifiant et complétant sa gamme de solutions notamment dans le secteur de l’immobilier, mais aussi en créant de nouveaux outils et en développant des partenariats en France et en Europe. Son objectif principal reste la création de valeur éco-responsable afin d’apporter aux professionnels un écosystème simple et conforme aux réglementations.