Bien au-delà de la comptabilité et de la gestion, les experts comptables se positionnent comme le conseil privilégié de leurs clients en matière fiscale, juridique et sociale. Lors des premières Rencontres Interprofessionnelles du Patrimoine, Olivier Demoucron, associé Baker Tilly France* spécialiste en gestion de patrimoine, revient sur les différentes stratégies qui s'offrent aujourd’hui aux cabinets.
Interlocuteurs des chefs d'entreprise au quotidien, les experts comptables sont bien placés pour conseiller leurs clients dans l’organisation et l’optimisation de leur patrimoine. La plupart ont noué des relations informelles avec des professionnels de la gestion patrimoniale - notaires, avocats, banques privées, conseillers en gestion de patrimoine - sur la base de leurs complémentarités. Offrir une large gamme de services, constitue un enjeu majeur pour l'expert-comptable, qui peut, soit fidéliser le client, soit... le faire partir.
Certains experts comptables ont déjà fait le choix de se spécialiser. C'est le cas d'Olivier Demoucron, qui a suivi en 2006 un troisième cycle en gestion de patrimoine à l’Université de Clermont-Ferrand. Aujourd’hui, cette démarche porte ses fruits : alors qu’en 2009 le chiffre d'affaires généré par l'activité spécifique de conseil en gestion de patrimoine représentait 1% de l'activité « expertise comptable », il a quadruplé en 2012. Son objectif : atteindre rapidement et de manière récurrente 7 à 10%. Dans ce pourcentage sont incluses les missions récurrentes de déclaration d'IR et d'ISF. Olivier Demoucron est allé encore plus loin en intégrant des profils spécialistes,dont un collaborateur juriste/fiscaliste issu d'un double parcours en cabinets d'avocats et de notaires. Une démarche avant-gardiste dans laquelle encore peu de cabinets se sont lancés.
Vers une formalisation des partenariats entre experts comptables, notaires, banques et conseillers en gestion de patrimoine. Lors de cette conférence, d'autres expériences ont été présentées, comme celle de la Banque Léonardo, banque privée de gestion partenaire de Baker Tilly France, qui a récemment mis en place une plate-forme interprofessionnelle destinée à mettre en relation experts comptables et CGP.
Peu à peu, avocats et notaires rejoignent la démarche, dont l'objectif est de proposer un cadre à la présentation d'un CGP par un expert-comptable à son client, à travers des modèles de contrats et de lettres de mission co-signées par les clients. Avec à la clé la formalisation, la fiabilisation et le développement d'approches communes gagnantes.
A noter parmi les stratégies communes les plus avancées, la création, par des cabinets d'expertise comptable, de structures ad hoc de gestion de patrimoine, ou la prise de participations dans des cabinets de conseil en gestion de patrimoine
Quelle que soit la stratégie retenue, tous les experts comptables sont concernés. Nul doute que les cabinets qui font aujourd'hui l'effort de se structurer auront un avantage concurrentiel auprès de leurs clients.