Les épargnants en quête de solutions qui visent à conjuguer recherche de performance et gestion du risque ont désormais accès aux orientations de gestion pilotée développées par Generali Wealth Solutions (GWS), société de gestion spécialiste de l’allocation d’actifs à vocation patrimoniale, en exclusivité pour Altaprofits, société de conseil en Gestion de Patrimoine sur Internet.
Pour Altaprofits, le choix de Generali Wealth Solutions était naturel car les deux entités partagent des valeurs communes, comme l’innovation et l’accompagnement des épargnants, qui ont été des forces motrices dans la création de cette nouvelle offre.
Accessible dès 300€, ce mandat de gestion pilotée innovant associe deux composantes d’investissement :
- des fonds dits « satellites » sélectionnés par GWS parmi l’ensemble des fonds de la place. Ces fonds reflètent les convictions à moyen-long terme de l’équipe de gestion.
- un fonds « cœur » créé spécifiquement pour les besoins de cette gestion pilotée. L’univers d’investissement de ce fonds « cœur » est l’ensemble des ETF, de toutes classes d’actifs, et les placements monétaires. Il a vocation à offrir une réactivité totale en termes de gestion financière et ainsi permet à l’équipe de gestion d’ajuster en temps réel l’exposition aux différentes classes d’actifs des profils proposés.
Cette offre exclusive s’articule autour de deux profils :
- « GWS Patrimoine » (SRRI* de 4 sur 7), et
- « GWS Conviction » (SRRI* de 5 sur 7).
Alessandra Gaudio, présidente de Generali Wealth Solutions, explique cette nouvelle offre à disposition des épargnants d’Altaprofits : « Nous fonctionnons en “architecture ouverte”, c’est-à-dire que nous sélectionnons les fonds qui correspondent à notre stratégie d’investissement parmi l’ensemble des fonds disponibles sur la place. Nous avons ainsi pour ambition d’apporter à Altaprofits une gestion pilotée unique, qualitative et innovante. Notre approche “cœur-satellites“, avec un OPC “cœur” conçu pour cette gestion pilotée, s’appuie sur les caractéristiques propres aux trackers (ETF) pour apporter une réactivité et une flexibilité uniques. Les fonds satellites traduisent quant à eux les convictions à moyen et long terme de l’équipe de gestion. »
Stellane Cohen, présidente d’Altaprofits, développe l’ambition poursuivie avec cette nouvelle proposition de gestion pilotée : « Nous avons à cœur de pérenniser l’esprit pionnier d’Altaprofits, en proposant aux épargnants une sélection de gestions pilotées créatrices de performances dans le temps répondant à leurs exigences en termes d’offres claires, transparentes et lisibles. Nous avons choisi Generali Wealth Solutions pour leur approche innovante associant la sélection de fonds et la réactivité au sein d’un fonds cœur qui permet aux profils de gestion pilotée de bénéficier des avantages offerts par les ETF. Au service de nos épargnants, cette solution est unique pour répondre aux défis des marchés pour les prochaines années : des marchés moins directionnels et plus tactiques, des mutations économiques, environnementales et sociétales à long terme, des taux d’intérêts bas. »
Portée par sa volonté de répondre aux attentes des épargnants, Altaprofits propose cette nouvelle offre dans ses contrats d’assurance vie Altaprofits Vie et de capitalisation Altaprofits Capitalisation assurés par Generali Vie. Cette offre sera prochainement intégrée dans d’autres contrats d’assurance vie distribués par Altaprofits.
L’investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.