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[Placements] Deux nouveaux fonds responsables dans l’assurance vie MACSF

Un fonds transition énergétique et un fonds solidaire font leur entrée dans l’offre d’assurance vie multisupport de la MACSF. Elle comporte donc aujourd’hui 5 supports d’investissements responsables afin de permettre aux sociétaires de diversifier leurs placements et de donner du sens à leur épargne. La MACSF intègre par ailleurs des engagements plus exigeants chaque année pour son actif général et des critères ESG dans sa politique d’investissement.                                                                               

La crise sanitaire ajoutée à l’accumulation récente de catastrophes naturelles et climatiques n’ont fait que renforcer l’intérêt croissant que les épargnants portent à l’investissement responsable. La MACSF a donc décidé d’élargir la gamme d’unité de compte de son assurance vie à un fonds transition énergétique, Schroder Global Energy Transition géré par Schroders, et à un fonds solidaire baptisé Insertion Emplois Dynamique géré par Mirova. 

Cinq unités de compte responsables

Les deux nouvelles unités de compte accessibles dans les contrats Assurance vie et Retraite à partir du 13 septembre, viennent s’ajouter aux trois fonds dotés du label ISR qui étaient déjà présents au sein de l’assurance vie de la MACSF depuis plusieurs années : Medi Convertibles Responsable composé d’obligations convertibles européennes, Sycomore Sélection Responsable composé d’actions européennes, et Echiquier Agenor SRI Mid Cap Europe composé de petites et moyennes valeurs européennes.

Le nouveau fonds Schroder Global Energy Transition est investi en actions internationales et centré sur la thématique de la transition énergétique. Il a obtenu le label Greenfi décerné par le ministère français de la Transition écologique.

« Nous avons fait le choix d’un fonds pur et exclusivement axé sur l’ensemble de la chaine de valeur énergétique : de la production, au stockage, jusqu’à la distribution. Le processus d’investissement avéré du fonds permet d’identifier les entreprises aux indicateurs financiers et économiques solides, avec une forte aptitude à stimuler la transition vers une économie à faibles émissions de carbone. Schroder Global Energy Transition est un fonds de conviction de long terme, géré de manière active, avec un biais défensif (sélection de valeurs, gestion de la liquidité) qui lui permet de profiter de la hausse des valeurs liées à la transition énergétique tout en respectant des critères d’investissement très stricts », ajoute Maud-Kelly Crapeau, responsable ESG et gérante de portefeuille, du groupe MACSF.

Le fonds Insertion Emplois Dynamique de Mirova, également accessible au sein de l’assurance vie de la MACSF depuis le 13 septembre, est un fonds thématique sur l’emploi. Composé majoritairement d’actions européennes, il sélectionne les entreprises sur des critères ESG. Il consacre entre 5 et 10% de ses investissements, en partenariat avec France Active, à des structures solidaires, non cotées, participant à la création et consolidation d’emplois en France notamment pour les personnes en difficulté d’insertion. Ce fonds a obtenu le label Finansol, le label ISR, et le label Relance.

« Cet enrichissement de notre offre d’unités de compte entre pleinement dans la stratégie d’investissements responsables que conduit la MACSF depuis longtemps. Nous proposons à nos sociétaires des placements de qualité qui répondent à la fois à leur souhait de performance, de diversification, et à leur aspiration de contribuer à une économie plus durable grâce à leur épargne. Dans le même temps, nous appliquons des critères toujours plus exigeants aux placements que réalise la MACSF tous les ans en tant qu’investisseur institutionnel dans le cadre de son actif général », déclare Stéphane Dessirier, directeur général du groupe MACSF.

Une politique d’investissement responsable sur le fonds en euros

Chaque année, la MACSF s’engage sur un pourcentage toujours plus important de détention d’investissements responsables dans la poche obligataire de son actif général : il s’élève en 2021 à au moins 8% (soit environ 1,6 milliard d’€) de l’ensemble du portefeuille obligataire dont 80% en obligations vertes.

« Les obligations responsables, que nous intégrons dans notre gestion financière, contribuent à la transition vers un modèle économique bas-carbone, en cohérence avec les Objectifs de Développement Durable des Nations Unies. Ce type d’investissements nous permet d’offrir à nos sociétaires le meilleur en termes de performances financières, tout en agissant de manière positive sur la société et l’environnement », explique Anne-Sophie Demorgny, responsable Durabilité et gérante de portefeuille obligataire, du groupe MACSF.

Un dialogue est mis en place avec les entreprises dont la MACSF est actionnaire ou créancier obligataire afin de les inciter à prendre en compte les critères ESG dans leurs décisions de gestion.

Pour les entreprises dont les activités ne correspondent ni aux valeurs, ni aux critères ESG qu’il a défini, le groupe MACSF a pris des décisions d’exclusion depuis plusieurs années. Sont ainsi exclues des nouveaux investissements : les entreprises du secteur du tabac ; les entreprises qui développent des nouveaux projets charbon ou dont la part du charbon dans le chiffre d’affaires est supérieure à 20% ; ainsi que les entreprises portant des atteintes graves aux Principes du Pacte Mondial des Nations Unies.

« Nous donnons clairement une orientation responsable à la gestion du fonds en euros présent dans l’assurance vie de la MACSF, à laquelle s’ajoute une place importante accordée aux investissements dans le secteur de la santé, ce qui pour nous, en tant que premier assureur de professionnels de santé, correspond à notre volonté d’être un assureur et un investisseur responsable », conclut Stéphane Dessirier.

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