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[Placements] Profils des adhérents au PER d'Altaprofits 

Le Plan Épargne Retraite (PER), introduit par la loi Pacte, est le fondement même de la retraite par capitalisation.

Un an après le lancement de son Plan Épargne Retraite individuel, Altaprofits, Société de Conseil en Gestion de Patrimoine en ligne, rend publics les éléments significatifs de choix sur une base de 1 200 adhérents à son PER, Titres@PER, dans le cadre de leur stratégie individuelle de financement de leur retraite.

Réalisée en février 2021, l’étude révèle que :

  • 76% des adhérents (plus des trois quarts) à Titres@PER ont choisi d’investir en Unités de compte (UC), c’est-à-dire dans des actifs plus risqués mais aussi plus rentables (qu’un fonds en euros par exemple) dans une logique de long terme et profitables à l’économie réelle.
  • 99 ,92% des adhérents (quasiment tous !) ont opté pour la défiscalisation de leurs versements à l’entrée, à savoir une baisse immédiate de leur revenu imposable.

Pour optimiser leur capital durant leur phase d’accumulation, les adhérents ont sélectionné les Unités de compte suivantes pour se positionner sur les marchés financiers (actions de grandes, petites et moyennes capitalisations), privilégiant une stratégie de diversification sectorielle (secteurs dominants : technologie, santé, industriels, …), sectorielle thématique (technologie, eau, écologie) et géographique (zones dominantes : Europe, États-Unis, …) ainsi que sur une OPCI grand public principalement constituée d’actifs immobilier de bureaux.:

  • Swiss Life Funds (LUX) Multi Asset Moderate (ISIN : LU0367327417),
  • Swiss Life Funds (LUX) Multi Asset Balanced (ISIN : LU0367332680),
  • Swiss Life Funds (LUX) Multi Asset Growth (ISIN : LU0367334975),
  • Swiss Life Funds Bond Global inflation (ISIN : FR0010636399),
  • SwissLife Funds Equity Eurozone Minimum Volatility EUR P (ISIN : FR0010645515),
  • ERES Multigestion PME A (ISIN : FR0013342045),
  • JPM US Technology A (acc) EUR (ISIN : LU0159052710),
  • BNP Paribas Aqua C (ISIN : FR0010668145),
  • Schroder ISF Global Climate Change Equity Eur A Acc (ISIN : LU0302446645).
  • SwissLife Dynapierre C (ISIN : FR0010956912).

A propos des adherents : majoritairement des hommes (74 %), ils appartiennent à la génération X (nés entre 1965 et 1980) :

  • Ils ont 50 ans d’âge moyen. Avec un objectif de financement de leur retraite par capitalisation sur 12 ans (62 ans est l’âge de départ légal en retraite aujourd’hui), ces adhérents sont dans une logique de temps long opportun pour un placement en Unités de compte. Ils sont ingénieurs, cadres administratifs et commerciaux, cadres de la fonction publique & assimilé catégorie A.

Stellane Cohen, Présidente d’Altaprofits, spécialiste dans l’univers de l’épargne, observe : « Selon le Baromètre 2021 du Cercle des Épargnants et de l’Institut Ipsos, “Les Français, l’épargne et la retraite”, 2 Français sur 3 ont peur de manquer d’argent au moment de la retraite. Dans ce contexte, le Plan Épargne Retraite (PER) fait une entrée remarquable dans les solutions d’Épargne Retraite plébiscitées par les épargnants.

 

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