Ce contrat d’assurance-vie met en valeur une gestion des allocations intégrée ainsi que des outils digitaux qui orientent définitivement le conseil en investissement financier (CIF) vers des solutions durables et accessibles au plus grand nombre.
Un contrat d’assurance-vie pour convertir un produit en un service personnalisé
ActiveSeed Vie délivre aux épargnants une solution d’investissement modulable à travers un parcours digital personnalisé. Dès 1 000€, l’épargnant souscrit à un contrat d’assurance- vie associé à une allocation d’actifs mondialement diversifiée et multithématique. Avec une forte visée pédagogique, la navigation ActiveSeed amène l’épargnant à interroger les solutions d’épargne disponibles puis à réaliser d’authentiques projets de vie.
« Confrontés aux exigences sociales et environnementales actuelles, nous avons pensé ActiveSeed sur le modèle du tiers-lieu, d’un forum facile d’accès et d’usage qui permette à l’épargnant mais aussi au citoyen de rediriger son épargne en fonction d’aspirations collectives », explique Grégoire Dauge, fondateur et président d’ActiveSeed.
L’offre se veut résolument compétitive et transparente avec un coût client global de 1,2% par an.
La promesse d’un acte d’épargne alternatif
ActiveSeed Vie est le résultat d’une expérience collaborative entre Generali et le conseiller en investissement financier ActiveSeed qui permet à l’épargnant de s’approprier sa solution d’épargne. Il témoigne de la volonté partagée d’offrir des solutions autonomes plutôt que de distribuer des produits. ActiveSeed amène dans son sillage une culture collaborative, des process et des concepts qui se renouvellent continuellement et sont appelés à infuser et à influencer.
Grégoire Dauge, fondateur et président d’ActiveSeed, rappelle : « Aujourd’hui, tous les feux sont au vert pour amorcer une transformation dans la gestion individuelle et collective de l’épargne. La confiance accordée par Generali devrait à terme positionner la solution ActiveSeed à l’avant-garde de ce changement de paradigme ».
Pour Corentin Favennec, Directeur commercial et partenariats Grands Comptes chez Generali Patrimoine : « Ce nouveau partenariat avec la FinTech ActiveSeed s’inscrit parfaitement dans notre stratégie d’innovation partenariale et de transformation de l’épargne. Nous sommes fiers aujourd’hui de proposer une solution d’épargne avec ActiveSeed, dont le parcours digital original et les allocations thématiques responsables nous ont conquis ! ».
Des outils agiles, simples et intuitifs, vecteurs de liberté
Le parcours ActiveSeed s’appuie sur des instruments digitaux innovants qui renouvellent la relation client par la création d’une carte d’identité financière. Cette dernière est obtenue à l’aide d’un test psychométrique élaboré par des mathématiciens et psychologues spécialisés en data sciences, et sur la base d’une analyse des aspects techniques, réglementaires et patrimoniaux de l’utilisateur. ActiveSeed établit une typologie de profils qui compose une variété de comportements face à l’argent et traduit un rapport spécifique au risque. Ainsi, le service de conseil autonome proposé par ActiveSeed sera déterminé par l’élaboration préalable d’un profil client unique.
L’accès libre à des outils de simulation est une innovation d’usage qui permet de réaliser des projections concrètes en termes de choix d’épargne. À l’issue de la création de sa carte d’identité financière, le client reçoit une proposition d’allocation d’actifs en cohérence avec son projet. C’est à ce moment qu’il oriente son placement vers de grandes thématiques comme la Santé-Biotechnologies ou l’ISR. Le service de conseil ActiveSeed est garant dans le temps du cadre thématique et du niveau de risque initialement fixés par l’épargnant.
L’acte d’épargne ActiveSeed délivre à l’utilisateur
- Une carte d’identité financière, résultat d’un test psychométrique exclusif, qui permet de définir son niveau de risque.
- Une navigation pédagogique vers des solutions d’épargne autonomes et cohérentes avec sa personne et ses projets de vie.
- Une solution d’épargne dans laquelle le client oriente lui-même son investissement. Sur la base de propositions d’allocations thématiques, le client personnalise son placement.
- Un service de conseil en allocation intégré et permanent, fondé sur les nouvelles technologies et l’irremplaçable expertise humaine.
ActiveSeed Vie est un contrat d’assurance-vie individuel et facultatif libellé en euros et/ou en unités de compte assuré par Generali Vie.
L'investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l'évolution des marchés financiers. L'assureur s'engage sur le nombre d'unités de compte et non sur leur valeur qu'il ne garantit pas.