L’éducation financière des investisseurs, qu’ils soient particuliers ou institutionnels, comme celle des intermédiaires, est un enjeu majeur pour le développement d’une épargne utile favorisant le bon financement de notre économie. Avec un objectif phare : permettre aux épargnants d’être à la fois les acteurs et les bénéficiaires d’une économie mieux financée.
Poursuivant son engagement en faveur de l’éducation des investisseurs, Eric Pinon, Président de l’AFG, a confié à Inès de Dinechin, Présidente de la mission Education financière et membre du Comité stratégique de l’AFG, la rédaction d’un Livre blanc. Pédagogique, ce Livre vise à donner des clés de compréhension pour aider les épargnants à être davantage acteurs de leur épargne pour la construction dans la durée de leur patrimoine. Il présente une série de recommandations à destination des investisseurs, des conseillers financiers et des pouvoirs publics.
La mise en œuvre de la mission Éducation financière marque la volonté de l’AFG, en représentant l’ensemble des acteurs de la gestion, d’apporter sa contribution aux initiatives de Place en la matière, notamment la “Stratégie nationale d’éducation financière” pilotée par la Banque de France. Les professionnels de la gestion d’actifs entendent participer pleinement à cette entreprise collective, facteur clé de la qualité du dialogue avec leurs clients et d’une constante adéquation des solutions d’épargne avec leurs besoins, à toutes les étapes de la vie des épargnants.
Ce Livre blanc recommande 14 mesures regroupées selon 3 thématiques :
1/ Éducation Financière
- Rassembler les 10 bons principes d’investissement dans un livret pédagogique
- Communiquer auprès du grand public
- Promouvoir des outils digitaux pédagogiques de qualité
- Renforcer l’éducation financière dans le parcours scolaire
- Accompagner les futurs retraités
- Diffuser l’éducation financière en Europe
2/ Formation
- Prévoir un accompagnement pédagogique de l’épargnant par le conseiller
- Créer un dossier digital de l’épargnant
- Adapter la certification AMF aux caractéristiques métiers des conseillers financiers / commerciaux
- Favoriser la formation continue des conseillers
- Créer un dossier digital du conseiller
3/ Réglementation
- Rendre plus compréhensible et simplifier les questionnaires clients (MIF2 et DDA)
- Rendre plus lisible les documents d’information
- Diffuser les bonnes pratiques d’épargne grâce aux incitations comportementales.