CGP Entrepreneurs, groupement spécialisé dans les services de gestion de patrimoine, a mis au point un manuel de conformité entièrement accessible en ligne et destiné aux cabinets partenaires.
Ce manuel donne aux CGP les clés pour aborder 21 procédures :
- administratives : cadre légal, prévention des conflits d’intérêts, gestion des commissions ;
- opérationnelles vis-à-vis de leur clientèle : démarchage, profilage, conseil, suivi et contrôle.
Entièrement digital, ce manuel est régulièrement mis à jour en fonction de l’évolution des réglementations. Il s’accompagne de tableaux et de formulaires vierges, téléchargeables et personnalisables.
Avec l’entrée en vigueur de la réglementation MIF2 en début d’année et de la Directive sur la distribution d'assurance (DDA) en octobre prochain, l’année 2018 est marquée par d’importants changements réglementaires pour les CGP.
Ce manuel de conformité permet aux CGP de sécuriser leur activité grâce à une maîtrise de l’ensemble de leur environnement réglementaire.
CGP Entrepreneurs a collaboré avec le Conseil du groupement pour identifier 21 procédures que les professionnels du secteur doivent respecter, et expliquer concrètement comment s’y adapter. Chacune des 21 procédures abordées dans le manuel est ainsi présentée en 3 chapitres : un rappel des textes en vigueur, une explication des actions concrètes à mettre en œuvre pour s’y conformer, et une description des obligations liées à la phase de contrôle de ces procédures. Très exhaustives, ces explications se traduisent par plus de 200 pages de contenu réparties autour des 4 grandes étapes de la relation client.
Sont naturellement abordées les nouvelles réglementations liées à MIF2 et DDA, comme la déclaration d’adéquation des produits et services, la gouvernance des produits ou encore la présentation aux clients des informations sur les coûts et les frais (ex-ante et ex-post) des services qui leur sont proposés. Sont également préconisés des conseils permettant aux professionnels du secteur de gagner du temps dans la gestion administrative de leur clientèle.
Une présentation du manuel sera faite à l’occasion des prochaines conférences de formation animées en régions par CGP Entrepreneurs.
CGP Entrepreneurs, filiale du Groupe UFF dédiée aux CGP, est un groupement spécialisé dans les services de gestion de patrimoine.
www.cgpe.com/
