Lancée par WeSave, 1ère plateforme de gestion privée en ligne en France, WeSave Conseil (en lieu et place de WeLearn), est ouverte gratuitement à l’ensemble des clients de WeSave. Les autres épargnants pourront utiliser la plateforme seulement après avoir été parrainés par un client de WeSave ou s’être inscrits sur une liste d’attente sur conseil.wesave.fr.
Nouvelle façon de comprendre et de gérer son patrimoine financier
Cette plateforme permet au client d’agréger l’ensemble de ses produits d’épargne (livrets bancaires, assurance-vie, PEA, CTO, épargne salariale, Perp, etc.), et de visualiser ainsi son patrimoine financier sur une seule et unique interface. Dans un second temps, la plateforme propose une analyse des contrats d’épargne (assurance-vie, CTO et PEA principalement) qui s’appuie sur 4 piliers notés de 1 à 5 : Allocation d’actifs, Performance, Risques et Frais.
Enfin, la plateforme émet des recommandations, à travers un système de gestion conseillée sur les contrats non détenus par WeSave (disponible au 1er semestre 2018). Cette fonctionnalité offrira un conseil personnalisable, la maîtrise de ses frais, ainsi que la possibilité d'adapter son profil de risque et d'atteindre ses objectifs financiers. À tout moment, le client pourra solliciter un conseiller patrimonial WeSave (par mail, chat, visio, ou rendez-vous physique) pour l’aider à comprendre les résultats de l’analyse ou encore le guider dans le suivi des recommandations proposées.
WeSave Conseil s’ouvre d’abord aux clients historiques de WeSave
La plateforme est testée depuis presque 1 an par un groupe de clients dont l'encours chez WeSave dépasse les 100 000€. Ce développement en mode « agile » a permis aux équipes de WeSave de proposer un produit correspondant aux attentes des clients patrimoniaux. L’offre WeSave Conseil sera accessible aux clients de WeSave (quel que soit l’encours sous gestion) pendant une durée d’environ 6 mois avant une ouverture complète de la plateforme.
WeSave Conseil veut servir 100 000 utilisateurs et agréger 10 Mds€ à horizon 2020
Dans le cadre de son plan stratégique, la plateforme ambitionne les 100 000 utilisateurs et les 10 Mds€ agrégés sur sa plateforme. Elle publiera régulièrement des informations sur les produits financiers agrégés et des comparatifs de ces produits selon plusieurs critères (performances, frais, adéquation à tel ou tel profil, etc.).
Enfin, WeSave Conseil ambitionne également de devenir le “trip advisor” de la gestion de patrimoine en évaluant, objectivement, tous les acteurs du marché de l’épargne : banques, assurances, cabinets de CGP, sociétés de gestion et courtiers Internet.
