Proposé par Suravenir, filiale d’assurance-vie et de prévoyance du Crédit Mutuel Arkéa, et Grisbee, coach financier nouvelle génération, lancent Grisbee- Vie, nouveau contrat d’assurance-vie en ligne.
Grisbee, plateforme de gestion de patrimoine à destination des particuliers, propose une approche globale et digitale du conseil patrimonial sur la base d’un diagnostic complet des actifs du client. Ce dernier peut suivre l’intégralité de son patrimoine (comptes courants, épargne, immobilier mais aussi bourse et placements alternatifs) et l'évolution de chacun de ses placements ou crédits, avec mise à jour automatique ses données.
La plateforme projette ensuite l’évolution des finances du client, en prenant en compte le rendement estimé des actifs, l'évolution des revenus ainsi que les projets à financer (achat immobilier, études des enfants…). Une fois le patrimoine consolidé, elle réalise un diagnostic complet de la santé financière du client : diversification, impôts, retraite, endettement…
Grâce à des algorithmes de recommandation uniques sur le marché, Grisbee optimise la situation financière du client en fonction de ses objectifs et de ses priorités. Ses choix arrêtés, le client a la possibilité de souscrire en ligne les supports préconisés ou d’être accompagné par un conseiller en gestion de patrimoine.
Les caractéristiques Grisbee-Vie
Tarification compétitive
- 0% de frais d’entrée
- 0% de frais d’arbitrage
- 0,6% de frais annuels de gestion sur les unités de comptes et les fonds euros
- 0,2% additionnels sur les frais annuels de gestion sur unités de compte en cas de gestion pilotée.
Deux modes de gestion
1/ La gestion libre, avec un large univers d’investissement :
- Deux fonds en euros : Suravenir Rendement et Suravenir Opportunités (accessible avec 30% d’unités de compte minimum)
- Un large choix de plus de 300 unités de compte parmi lesquelles 10 SCPI, 2 SCI et 30 ETF, De nombreuses options d’arbitrages : rééquilibrage automatique, investissement progressif, sécurisation des plus-values et stop-loss relatif.
2/ Prochainement, la gestion pilotée, s’appuyant sur l’expertise de Carmignac :
- Trois profils de gestion :
- Profil « Prudent » : 70% Suravenir Rendement / 30% UC
- Profil « Equilibré» : 40% Suravenir Rendement / 60% UC
- Profil « Dynamique » : 0% Suravenir Rendement / 100% UC
- Univers d’investissement :
- Fonds en euros Suravenir Rendement
- Unités de compte Carmignac
Plus d’informations
https://www.suravenir.fr/wp-content/uploads/2016/12/2016-12-16-Communiqu%C3%A9-de-presse-_Lancement-Grisbee-Vie.pdf
Comprendre l'économie durable pour s'y investir