Précurseur dans l’offre de fonds euros actifs, Nortia imagine les EuroActifs #2, avec le double objectif de surperformer les fonds en euros traditionnels grâce à une poche de diversification sur mesure, tout en maitrisant les risques.
Modèle unique, le fonds EuroActifs #2offre un niveau de garantie à 98% du capital d’une année sur l’autre, et permet au gérant de disposer de plus de latitude pour aller chercher de la performance. Ce fonds prend aussi en considération les évolutions de la réglementation des compagnies d’assurance, notamment la contrainte de fonds propres minimum exigée par la directive Solvabilité II.
« Les caractéristiques des fonds en euros traditionnels sont la garantie du capital, l’effet cliquet et la linéarité de sa valorisation. Avec les EuroActifs #2, nous intervenons sur le niveau de garantie en capital pour surperformer les fonds euros traditionnels, les deux autres avantages étant conservés », précise Philippe Parguey, Associé chez Nortia.
Ce fonds pourra être investi jusqu’à 35% dans une poche de diversification, poche gérée selon un budget de risque recalculé chaque année en fonction de la performance théorique du fonds en euros, et de la répartition entre chaque classe d’actifs. Cette poche fait l’objet d’une gestion dite à « coussin », qui permet une sensibilisation ou une désensibilisation en cours d’année, selon sa performance et l’évolution du budget de risque alloué.
La gestion de la poche de diversification, confiée à Haas Gestion, est constituée essentiellement du fonds Épargne 365, un OPCVM créé spécifiquement pour les fonds euros actifs.
Pour mémoire, Nortia a été la première à proposer, en 2008 avec AG2R La Mondiale, des fonds en euros actifs. En imaginant les EuroActifs #2 dans un contexte d’érosion des fonds euros traditionnels et de contraintes assurantielles fortes, elle illustre sa capacité à innover, cette fois-ci en partenariat avec Spirica : l’offre est en disponible sur ses contrats Private Vie et Private Capi, sous le nom EuroSélection #2.1.
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