Lancée par Anatec, la plateforme d’épargne digitale WeSave.fr est une réponse aux attentes de la clientèle patrimoniale, qui demande "un accompagnement sur-mesure pour la gestion et l’organisation de leur patrimoine financier. WeSave.fr est animé par des conseillers dédiés, avec une gestion de conviction pilotée par des gérants pour délivrer une épargne améliorée, digitale, indépendante et transparente".
Un partenariat d’envergure avec le spécialiste de la gestion d’actifs, Amundi
Convaincu par le positionnement innovant de cette nouvelle offre, Amundi, a souhaité s’investir aux côtés de WeSave.fr : « Nous souhaitions nous inscrire dans une logique de co-construction de cette offre inédite, raison pour laquelle nous lui apportons à la fois un soutien financier, stratégique et opérationnel », annonce Bernard De Wit, Directeur Général Délégué d’Amundi.
Première offre : " WeSave Patrimoine ", un contrat d’assurance-vie haut de gamme
Ce contrat d’assurance-vie individuel intègre une gestion déléguée sur une centaine d’unités de compte (principalement fonds indiciels) permettant une diversification optimale sur plusieurs classes d’actifs. Accessible dès 10 000€ pour son lancement, WeSave Patrimoine, qui est assuré par SurAvenir, s’inscrit dans une stratégie de long terme, visant notamment à élargir l’offre et les produits distribués par WeSave.fr pour répondre à l’ensemble des besoins d’épargne des membres.
WeSave.fr propose un accompagnement personnalisé dans la réalisation des projets patrimoniaux et dans la définition du profil de gestion. Parmi ces projets, on trouve :
- la préparation de la retraite,
- la constitution d’unapport pour l’acquisition d’un bien immobilier,
- la transmission, ou bien encore
- la planification de l’avenir des enfants.
Le plan stratégique « Ambition 2020 » vise à convaincre 20 000 clients avec un encours moyen de 50 000€. Pour réaliser cet objectif, WeSave.fr compte élargir sa gamme de produits et de services dans l’épargne financière à court terme. En 2017, la société opérera un renforcement de l’approche patrimoniale grâce à la consolidation des actifs et un conseil plus global. Enfin, dans le cadre d’une stratégie plus long terme, WeSave.fr envisage d’élaborer des systèmes de gestion conseillée pour l’épargne non détenue par WeSave.fr.
Principales caractéristiques du contrat WeSave Patrimoine
- Un contrat d’assurance-vie individuel
- Un mandat d’arbitrage permettant de déléguer les choix et la répartition des supports d’investissement selon le profil de l’épargnant
- Un contrat 100% digital avec un accès sécurisé 7/7 et 24h/24
- Des modes de gestion sur mesure pour un accompagnement personnalisé
- Une sélection diversifiée avec plus de 100 unités de compte (majoritairement fonds indiciels)
- Un contrat d’assurance-vie assuré par SurAvenir, filiale du Crédit Mutuel Arkéa, qui conserve les actifs des clients
- Montant minimum de souscription de 10 000€ au lancement
- Frais : 0,7% (mandat d’arbitrage) + 0,6% (gestion du contrat par Suravenir) soit 1,3% / an (les frais indirects des supports indiciels sont compris entre 0,1 et 0,3%.
Plus d’informations : www.wesave.fr
Comprendre l'économie durable pour s'y investir