Cartographier les champs de compétence des conseillers en gestion de patrimoine afin de promouvoir la profession de CGPI. L’idée a émergé lors d’un séminaire du Club Stratégie de Skandia qui s’est tenu en 2012 à Berlin. Un an plus tard, 274 pages fort bien écrites, témoignent du savoir-faire et de la volonté d’une trentaine de professionnels, soucieux de partager leurs convictions et leur manière d’appréhender le métier de conseiller en gestion de patrimoine.
Thierry Scheur, le dirigeant-fondateur du cabinet de conseil en stratégie de développement CAP-Ouest, a donné l’impulsion nécessaire à l’écriture de ce livre dont l’objectif central est la découverte et la description des différentes facettes du métier de CGPI. Les membres du Club stratégie de Skandia, des représentants de cabinets à dimension entrepreneuriale, ont été séduits par l’idée de partager leur vision du métier, empreinte de rigueur, de polyvalence et d’indépendance. Armés de leur savoir-faire, ainsi que des doutes et de l’humilité nécessaires à l’exercice, 28 auteurs issus de 20 cabinets ont œuvré au cours des 12 derniers mois à la rédaction des 17 chapitres qui composent l’ouvrage.
Approche patrimoniale personnelle et professionnelle, prévoyance, investissement, immobilier, fiscalité, retraite, mobilité ou encore dépendance, tous les grands sujets patrimoniaux sont couverts de manière concrète. Pas de leçon de chose ou de verbiage. Bien documentés, les articles, denses, bénéficient d’illustrations remarquables par leur pertinence et dans lesquelles sont réunis le pragmatisme et l’esprit de synthèse nécessaires à la pratique du conseil en gestion de patrimoine. Exemples parmi d’autres : les composantes du diagnostic patrimonial, la chaine de valeur commerciale, les préoccupations patrimoniales selon les tranches d’âges ou encore une matrice des corrélations entre les professionnels (experts comptables, notaires, CGPI, avocats, banquiers, assureurs). Ces illustrations rendent les articles plus vivants, apportent un supplément de fluidité à l’ensemble.
Compétences et pédagogie
Le texte n’est pas en reste ! « Ce qui se conçoit bien s’énonce clairement et les mots pour le dire arrivent aisément », écrivait Nicolas Boileau. En parcourant le livre, le lecteur, habitué aux volumes souvent austères des ouvrages, traités et volumes universitaires traditionnels, est frappé par la qualité des textes. Ceux-ci reflètent les compétences et la pédagogie dont font preuve les CGPI au quotidien. Les métaphores ne manquent pas et permettent d’appréhender les aspects humains du métier, sous un angle résolument positif. En résumé, l’ouvrage conjugue idéalement, pour le plaisir et la culture du lecteur, la passion des auteurs et leur fort degré d’expertise.
« Diffusé à 5000 exemplaires dans sa version papier, le livre s’annonce déjà comme une référence. Les auteurs ont donné de leur temps. Ils ont tous estimé avoir un rôle à jouer dans la promotion de leur métier », explique Thierry Scheur. Le projet a été facilité par Skandia qui témoigne ainsi de son engagement auprès de la profession. « Nous sommes convaincus que les cabinets capables d’offrir une approche globale et indépendante ont un bel avenir devant eux. Ils sont d’ailleurs au cœur de la stratégie de développement de notre groupe », indique Vincent Vercoustre, le directeur France de Skandia, auteur de la préface du livre. Il rappelle d’ailleurs à l’occasion la proximité et la disponibilité des CGPI qui entretiennent avec leurs clients des relations de long terme : « les conseillers accompagnent leurs clients dans l’atteinte de leurs objectifs durant les différents cycles de leur vie. Ils savent orchestrer divers champs d’expertises, souvent ils bénéficient d’une longue expérience ». Il salue également le travail accompli par « ce collège d’auteurs, représentatif des leaders du marché français, reconnus par leurs pairs pour leur expertise et leur profondeur d’analyse ».
Le livre est récemment sorti des presses. Il sera diffusé gratuitement, dans sa version papier ou dans sa version électronique, auprès des clients des CGPI, de leurs prospects, de leurs partenaires (experts comptables, notaires, avocats..) avec la volonté de promouvoir une approche résolument indépendante du métier. Le livre fera aussi l’objet de campagnes de communication sur les chaînes de télévision locales, ainsi que sur différents sites Internet. Cette première édition fera ensuite l’objet de mises à jour régulières, ceci afin qu’il « vive dans le temps et s’impose comme une référence dans le métier ».
Les auteurs
